| Предыдущая тема :: Следующая тема |
| Автор |
Сообщение |
andrey632
Участник со стажем
Вступление в Клуб: 19.03.2008
|
 Ср Мар 19, 2008 11:53 Комиссии РКО (картотека, резервирование) |
 |
Полезность: Нет оценки
|
Всем доброго времени суток !
Просьба откликнуться кто знает ответы, ссылки на документы ЦБ, или у кого подобные проблемы !
Бухгалтерия настаивает на НЕ использовании механизма картотеки при не оплате документов комиссий по РКО. Говорят сделайте рядом (типа "сбоку" - Картотеку 3) - но чтоб без порождения внебалансовых документов картотеки ! Обосновывают что ЦБ не настаивает на использовании картотеки в "классическом" виде!
Таким образом надо написать свою картотеку, по ней (свыше 30 дней) резервирование , и как результат попадание в отчетность (115 ф. п.2.6 "Прочие требования банка").
Люди - поделитесь опытом как используете дистрибутив от ЦФТ (в этом смысле)
Последний раз редактировалось: andrey632 (Ср Мар 19, 2008 12:16), всего редактировалось 1 раз |
|
 |
Alexsey
Эксперт
Вступление в Клуб: 06.09.2007
|
| Ср Мар 19, 2008 12:12 |
|
Полезность: Нет оценки
|
мы используем картотеку как 1 так и 2
_________________
всегда есть как минимум 2 выхода |
|
|
dnk_dz
Эксперт
Вступление в Клуб: 19.09.2007
|
| Ср Мар 19, 2008 12:22 |
|
Полезность: Нет оценки
|
| Alexsey пишет: | | мы используем картотеку как 1 так и 2 |
Аналогично. |
|
|
andrey632
Участник со стажем
Вступление в Клуб: 19.03.2008
|
| Ср Мар 19, 2008 12:25 Комиссии РКО (картотека, резервирование) |
|
Полезность: Нет оценки
|
| Alexsey пишет: | | мы используем картотеку как 1 так и 2 |
т.е. дистрибутив используете -
тогда как на счет Метода определения суммы расчетной базы -
похоже свой писали ?
ведь в дистрибутивном варианте - там остаток берется по базовому счету , а должен учитываться документ пролежавший не оплаченным более 30 дней -
тут как быть ? |
|
|
Alexsey
Эксперт
Вступление в Клуб: 06.09.2007
|
| Ср Мар 19, 2008 12:38 Re: Комиссии РКО (картотека, резервирование) |
|
Полезность: Нет оценки
|
| andrey632 пишет: |
т.е. дистрибутив используете... |
конечно...
| andrey632 пишет: | тогда как на счет Метода определения суммы расчетной базы -
похоже свой писали ?
ведь в дистрибутивном варианте - там остаток берется по базовому счету , а должен учитываться документ пролежавший не оплаченным более 30 дней -
тут как быть ? |
Мы точно ничего не писали, операционисты и бухи не жалуются значит все работает как положено.. главное верно настроить
_________________
всегда есть как минимум 2 выхода |
|
|
andrey632
Участник со стажем
Вступление в Клуб: 19.03.2008
|
| Ср Мар 19, 2008 13:22 Re: Комиссии РКО (картотека, резервирование) |
|
Полезность: Нет оценки
|
| Alexsey пишет: |
Мы точно ничего не писали, операционисты и бухи не жалуются значит все работает как положено.. главное верно настроить |
можно основные пункты "настройки" комиссий РКО, резервирования счетов требований РКО ?
плюс как ставите в картотеку 2 ?
что делаете если надо переместить из картотеки 2 в картотеку 1 (при ограничениях по счету) |
|
|
timochev
Эксперт
Вступление в Клуб: 02.07.2007
|
| Ср Мар 19, 2008 13:53 |
|
Полезность: Нет оценки
|
1. В дистрибутивном варианте есть анализ просрочки более 30-ти дней.
2. Наши бухи захотели резервировать только через портфели однородных требований. Создали 2 портфеля. Их заполнение и перемещение счетов из ПОТа в ПОТ писали сами. |
|
|
sergius_79
Участник со стажем
Вступление в Клуб: 08.07.2007
|
| Ср Мар 19, 2008 15:58 |
|
Полезность: Нет оценки
|
А в дистрибутивном варианте просрочка считается от даты постановки документа на удержание комиссии в картотеку? Или от даты проводки документа начисления комиссии? Даты могут отличаться. Опять же, при закрытии договора РКО и изъятии картотеки вычисление группы риска по картотеке не работает, хотя на счете требований остаток есть и должен резервироваться. Никто не пытался настроить резерверивоние "по правильному"?
Мне ничего в голову не пришло, кроме ведения собственного справочника, аналогичного картотеке, но тогда весь смысл автоматизации пропадает, ведь его нужно вести в ручную... |
|
|
andrey632
Участник со стажем
Вступление в Клуб: 19.03.2008
|
| Ср Мар 19, 2008 16:06 |
|
Полезность: Нет оценки
|
| sergius_79 пишет: | А в дистрибутивном варианте просрочка считается от даты постановки документа на удержание комиссии в картотеку? Или от даты проводки документа начисления комиссии? Даты могут отличаться. Опять же, при закрытии договора РКО и изъятии картотеки вычисление группы риска по картотеке не работает, хотя на счете требований остаток есть и должен резервироваться. Никто не пытался настроить резерверивоние "по правильному"?
Мне ничего в голову не пришло, кроме ведения собственного справочника, аналогичного картотеке, но тогда весь смысл автоматизации пропадает, ведь его нужно вести в ручную... |
дык вот я к чему и вел собственно.. Картотека N_3 (на коленке) без внебалансов !  |
|
|
timochev
Эксперт
Вступление в Клуб: 02.07.2007
|
| Ср Мар 19, 2008 16:48 |
|
Полезность: Нет оценки
|
| sergius_79 пишет: | | А в дистрибутивном варианте просрочка считается от даты постановки документа на удержание комиссии в картотеку? Или от даты проводки документа начисления комиссии? Даты могут отличаться. |
В RES_PORT.LIB.group_and_percentage просрочка отмеряется от даты постановки в картотеку:
| Код: | select a2(a2%id: D_ID)
in ::[DOC_CARD_INDEX], (::[CARD_INDEX] all : a) all
where a2%collection = a.DOC_CARD_ARR
and a2.[DATA_CARDIN]< p_date-30
and a2.[sum] <> 0
and a2.[DOC_IN_CARD]%state= 'TO_KART'
and a2.[DOC_IN_CARD].[ACC_KT] = p_acc
|
Но при таком условии анализируется текущее состояние базы, поэтому я изменил так:
| Код: | select a2(a2%id: D_ID)
in ::[DOC_CARD_INDEX], (::[CARD_INDEX] all : a) all
where a2%collection = a.DOC_CARD_ARR
and a2.[DATA_CARDIN]< p_date-30
and a2.[DOC_IN_CARD].[ACC_KT] = p_acc
and (a2.[DATE_FULL_END] >= p_date or a2.[DATE_FULL_END] is null)
|
Даты начисления комиссии и постановки в К2 в нашем банке не отличаются.
| sergius_79 пишет: | | Опять же, при закрытии договора РКО и изъятии картотеки вычисление группы риска по картотеке не работает, хотя на счете требований остаток есть и должен резервироваться. |
А разве при изъятии и отзыве К2 на счете 47423 остается остаток? Почему? Кстати при закрытии договора должен быть именно отзыв. |
|
|
sergius_79
Участник со стажем
Вступление в Клуб: 08.07.2007
|
| Чт Мар 20, 2008 05:11 |
|
Полезность: Нет оценки
|
К сожалению, пришлось написать операцию по изъятию из картотеки документов комиссии с оставлением остатка на счете требований. Почему-то решили, что вот так должно быть "по правильному". На возражения типа "ЦФТ реализовал так-то" следует ответ "реализуй по-другому" А спорить и защищать дистрибутив с указаниями и положениями в руках мне не интересно, да и бесполезно.
Но если подумать логически, почему мы должны сторнировать документы по начислению комиссии? Налоговые регистры уже сданы, отчетность сдана, для чего тогда резервы вообще нужны? ИМХО 47423 счет нужно закрывать при форс-мажорах как раз за счет резервов. |
|
|
sergius_79
Участник со стажем
Вступление в Клуб: 08.07.2007
|
| Чт Мар 20, 2008 05:22 |
|
Полезность: Нет оценки
|
| andrey632 пишет: | | дык вот я к чему и вел собственно.. Картотека N_3 (на коленке) без внебалансов ! |
Да, тут выясняется, что требований без картотеки у нас поболее будет, чем требований по комиссиям РКО с картотекой... Пока просто отсчитываю дни от нулевого остатка на счете, но скоро, скоро, чувствую, придется объясняться и говорить, что "больше никак невозможно... всё остальное только руками..."  |
|
|
andrey632
Участник со стажем
Вступление в Клуб: 19.03.2008
|
| Чт Мар 20, 2008 07:13 |
|
Полезность: Нет оценки
|
| timochev пишет: | 1. В дистрибутивном варианте есть анализ просрочки более 30-ти дней.
2. Наши бухи захотели резервировать только через портфели однородных требований. Создали 2 портфеля. Их заполнение и перемещение счетов из ПОТа в ПОТ писали сами. |
а как вы с отчетностью в этом случае поступаете .. нужно собрать
п.2.6 формы 115 - Прочие требования банка по двум срокам :
- неоплаченные до 30 дней
- неоплаченные (с порожденным резервом) более 30 дней
..
мы лично вообще "потерялись" - что делать !
115 ф. работает на основе 133 . а там этих требований на сколько я знаю - нет - там разбитие по срокам идет на основе портфеля однородных ссуд |
|
|
andrey632
Участник со стажем
Вступление в Клуб: 19.03.2008
|
| Чт Мар 20, 2008 07:19 Re: Комиссии РКО (картотека, резервирование) |
|
Полезность: Нет оценки
|
| andrey632 пишет: |
ведь в дистрибутивном варианте - там остаток берется по базовому счету , а должен учитываться документ пролежавший не оплаченным более 30 дней -
тут как быть ? |
| Alexsey пишет: |
Мы точно ничего не писали, операционисты и бухи не жалуются значит все работает как положено.. главное верно настроить |
Представляете если требования по комиссиям РКО болтаются не оплаченными не один месЯц - второй третий - и что тогда ?
вы получается резервируете одни и теже суммы несколько раз !!!! ??? |
|
|
andrey632
Участник со стажем
Вступление в Клуб: 19.03.2008
|
| Чт Мар 20, 2008 08:12 |
|
Полезность: Нет оценки
|
| timochev пишет: | 1. В дистрибутивном варианте есть анализ просрочки более 30-ти дней.
2. Наши бухи захотели резервировать только через портфели однородных требований. Создали 2 портфеля. Их заполнение и перемещение счетов из ПОТа в ПОТ писали сами. |
- хотелось бы еще уточнить какие именно два портфеля (принцип разбиения) ? что вы имеете в результате объединения в ПОТ - получается что кол-во документов (по резерву и востановлению) уменьшается ?
- и как делаете резервирование (метод определения расчетной суммы) и востановление резерва ? какими операциями - где запускаете ? |
|
|
|
О проекте
Поиск
Отзывы
Регистрация
Вход
