| Предыдущая тема :: Следующая тема |
| Автор |
Сообщение |
Alexsey
Эксперт
Вступление в Клуб: 06.09.2007
|
 Ср Фев 18, 2009 13:04 валютообменные операции |
 |
Полезность: Нет оценки
|
Доброго времени суток, Уважаемые коллеги!
При совершении валютообменной операции до 15 000 руб. идентификация клиента не должна производится, в тоже время по признак резидента проставляется автоматически. В результате неверно формируется форма отчетности 601.
Каким образом у вас вносится волютообменая операция в систему ЦФТ-БАНК без указания принадлежности клиента к резиденту или не резиденту?
_________________
всегда есть как минимум 2 выхода |
|
 |
timochev
Эксперт
Вступление в Клуб: 02.07.2007
|
| Чт Фев 19, 2009 09:34 |
|
Полезность: Нет оценки
|
У нас валютообменная операция вносится через свою собственную разработку.
Поскольку то, что разработано в ЦФТ, не эргономично, сложно, много чего не позволяет. Работать на дистрибутивном функционале наш банк (как банк розничных услуг) не смог.  |
|
|
mlg
Участник со стажем
Вступление в Клуб: 23.07.2007
|
| Пн Мар 02, 2009 19:14 Re: валютообменные операции |
|
Полезность: Нет оценки
|
| Так как идентификация клиента не производилась, то неизвестна его принадлежность к резидентам/нерезидентам. Поэтому отчетность проверить нельзя. Пока не доказано обратное, отчетность верная. |
|
|
timochev
Эксперт
Вступление в Клуб: 02.07.2007
|
| Вт Мар 03, 2009 08:58 |
|
Полезность: Нет оценки
|
У нас операции до 15 тыс. руб., которые проведены без идентификации клиента, попадают в графы 2.4 и 4.4. Соответственно 2.4 оказывается не равно 2.4.1 + 2.4.2. Аналогично и 4.4 не равно 4.4.1 + 4.4.2.
Соответственно, если клиент пожелал идентифицироваться, то операция попадают в графы для резидентов или нерезидентов. |
|
|
Alexsey
Эксперт
Вступление в Клуб: 06.09.2007
|
| Вт Мар 03, 2009 09:17 |
|
Полезность: Нет оценки
|
| timochev пишет: | У нас операции до 15 тыс. руб., которые проведены без идентификации клиента, попадают в графы 2.4 и 4.4. Соответственно 2.4 оказывается не равно 2.4.1 + 2.4.2. Аналогично и 4.4 не равно 4.4.1 + 4.4.2.
Соответственно, если клиент пожелал идентифицироваться, то операция попадают в графы для резидентов или нерезидентов. |
так это так и должно и быть...
с проблемой мы разобрались..
наши доблестные пользователи проводили идентификацию всех клиентов..
в итоге данные графы не заполняются..
замечание родилось из-за расхождений 601-й с реестром 113-И где клиенты до 15 000 не включаются в отчет..
_________________
всегда есть как минимум 2 выхода |
|
|
timochev
Эксперт
Вступление в Клуб: 02.07.2007
|
| Вт Мар 03, 2009 10:08 |
|
Полезность: Нет оценки
|
| Alexsey пишет: |
так это так и должно и быть...
|
Так у нас ф.601 и получается такой, какой должна быть с нашей точки зрения. 
| Alexsey пишет: | | замечание родилось из-за расхождений 601-й с реестром 113-И где клиенты до 15 000 не включаются в отчет.. |
1. Что "не включается в отчет"? В реестр 113-И попадают все валютообменные операции независимо от суммы. Видимо имеется в виду заполнение графы 15? Заполнение по суммам менее 15тыс. руб при подозрениях в терроризме.
2. Если кассиры всех клиентов идентифицировали, значит суммы и должны попадать в соответствующие подграфы для резидентов и нерезидентов. Разве не так? Независимо от заполнения графы 15 в реестре 113-И. |
|
|
Alexsey
Эксперт
Вступление в Клуб: 06.09.2007
|
| Вт Мар 03, 2009 10:19 |
|
Полезность: Нет оценки
|
| timochev пишет: | | Alexsey пишет: |
так это так и должно и быть...
|
Так у нас ф.601 и получается такой, какой должна быть с нашей точки зрения.
| Alexsey пишет: | | замечание родилось из-за расхождений 601-й с реестром 113-И где клиенты до 15 000 не включаются в отчет.. |
1. Что "не включается в отчет"? В реестр 113-И попадают все валютообменные операции независимо от суммы. Видимо имеется в виду заполнение графы 15? Заполнение по суммам менее 15тыс. руб при подозрениях в терроризме.
2. Если кассиры всех клиентов идентифицировали, значит суммы и должны попадать в соответствующие подграфы для резидентов и нерезидентов. Разве не так? Независимо от заполнения графы 15 в реестре 113-И. |
1. по инструкции, если сумма операции до 15 000 то графы с данными клиента не заполняются
2. Суммы попадают в соответствующие подграфы корректно, но т.к. данных в реестре по клиентам не заполнены, то эти суммы должны попасть в графы, где резидентность клиента не установлена.. а у нас сейчас машина честно их ставит в графы согласно резидентности...
_________________
всегда есть как минимум 2 выхода |
|
|
timochev
Эксперт
Вступление в Клуб: 02.07.2007
|
| Вт Мар 03, 2009 10:43 |
|
Полезность: Нет оценки
|
| Alexsey пишет: | | 1. по инструкции, если сумма операции до 15 000 то графы с данными клиента не заполняются |
Не заполняются "за исключением случая, когда у кассового работника обменного пункта возникают подозрения, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма."
| Alexsey пишет: | | 2. Суммы попадают в соответствующие подграфы корректно, но т.к. данных в реестре по клиентам не заполнены, то эти суммы должны попасть в графы, где резидентность клиента не установлена.. а у нас сейчас машина честно их ставит в графы согласно резидентности... |
У нас не так. Если кассир по просьбе клиента (для распечатки именной справки) провел идентификацию, то у нас такая операция попадает в соответствующую графу (рез-нерез). Алексей, как я понял, твой бизнес считает это неправильным. |
|
|
Alexsey
Эксперт
Вступление в Клуб: 06.09.2007
|
| Вт Мар 03, 2009 11:34 |
|
Полезность: Нет оценки
|
| timochev пишет: | | Alexsey пишет: | | 1. по инструкции, если сумма операции до 15 000 то графы с данными клиента не заполняются |
Не заполняются "за исключением случая, когда у кассового работника обменного пункта возникают подозрения, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.". |
тем самым проводится идентификация клиента
| timochev пишет: | | Alexsey пишет: | | 2. Суммы попадают в соответствующие подграфы корректно, но т.к. данных в реестре по клиентам не заполнены, то эти суммы должны попасть в графы, где резидентность клиента не установлена.. а у нас сейчас машина честно их ставит в графы согласно резидентности... |
У нас не так. Если кассир по просьбе клиента (для распечатки именной справки) провел идентификацию, то у нас такая операция попадает в соответствующую графу (рез-нерез). Алексей, как я понял, твой бизнес считает это неправильным. |
это не наш бизнес так считает, на это указала проверка ЦБ
_________________
всегда есть как минимум 2 выхода |
|
|
|
|
Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете голосовать в опросах
|
|
О проекте
Поиск
Отзывы
Регистрация
Вход
